Gérant privé Annecy - Chillaz Conseil

Gérant privé à Annecy, une activité hautement spécialisée

Chillaz Conseil, en tant que cabinet indépendant, intervient dans la gestion de patrimoines plus ou moins importants. Exercer l’activité de gérant privé fait référence à des actifs pouvant dépasser plusieurs millions d’euros, ce qui implique un professionnalisme rigoureux ainsi que la maîtrise de connaissances économiques, juridiques et fiscales de haut niveau.

Le gérant privé peut intervenir en amont de l’investissement proprement dit et en assurer le suivi, incluant les ajustements souhaitables pour maintenir un niveau de performance optimal.

Gérant privé à Annecy : son domaine de compétences

En matière d’optimisation de patrimoine, Chillaz Conseil opère à plusieurs niveaux : nous agissons notamment sur :

o une identification claire et précise du profil investisseur de notre client : ce passage obligé est mené à bien lors d’un entretien découverte approfondi incluant un audit patrimonial exhaustif
o cette étape incontournable nous permet d’identifier clairement les besoins et les objectifs de rentabilité du client, à court, moyen et long terme, ainsi que le niveau de risque qu’il accepte en contrepartie d’objectifs de profitabilité
o la prise en compte des modifications survenant dans la situation personnelle et professionnelle de notre client
o la gestion opérationnelle des comptes clients, ce qui impacte directement l’affectation des actifs sur des supports en adéquation avec les objectifs du client
o une « veille » financière et fiscale qui prend en compte l’évolution des lois fiscales et l’émergence de nouvelles opportunités patrimoniales
o une analyse « affinée » des données financières et des informations économiques pouvant impacter les marchés sur lesquels notre client est présent

Gérant privé Annecy, spécialiste en optimisation de patrimoine

Chillaz Conseil : principaux axes de travail du gérant privé

Comme évoqué plus haut, le tableau d’ensemble des actifs (audit patrimonial) est établi avec soin, car il constitue la base à partir de laquelle le gérant privé va pouvoir élaborer votre stratégie d’investissement personnalisée.

S’agissant des produits et des supports d’investissement, nous utilisons, entre autres, toutes les possibilités offertes par le PEA. Par ailleurs, ce n’est pas sans raison que l’assurance vie est l’un des supports préférés des Français, ce qui nous a amenés à développer une expertise particulière sur ce support d’épargne et de défiscalisation.

Un autre axe majeur de notre mission est constitué de toutes les actions financières, juridiques et fiscales pouvant permettre d’optimiser la transmission du patrimoine, notamment sur le plan fiscal.

Optimisation de patrimoine à Annecy : un gérant privé à l'écoute de vos besoins

Optimisation de patrimoine à Annecy : mode d’emploi

Il n’existe pas de panacée ou de formule magique en matière d’optimisation de patrimoine : toute prestation efficiente dans ce domaine devra être personnalisée. De ce fait, chez Chillaz Conseil, lors de la phase d’audit patrimonial nous intégrons en premier lieu toutes les caractéristiques de votre profil investisseur, et, plus particulièrement votre situation personnelle, sur le plan familial et professionnel.

Nous précisons avec vous vos besoins, vos contraintes et vos souhaits en matière de rentabilité, ainsi que le niveau de risque que vous tolérez pour atteindre vos objectifs.
Une optimisation de patrimoine bien comprise utilise le plus souvent plusieurs leviers. Il s’agit de la notion de diversification de vos actifs. Cette démarche est profitable à plus d’un titre : Chillaz Conseil assure un suivi de votre patrimoine et donc des performances de vos investissements. Ce faisant votre gérant privé peut vous préconiser une diversification de vos placements.

Ce redéploiement vous est doublement rentable : il vous permet de bénéficier de nouvelles opportunités ou de nouveaux supports d’investissements cohérents avec votre profil investisseur, et, d’autre part, le fait de diversifier la composition d’un patrimoine permet de mutualiser et de diluer les risques de contre-performance.

Optimisation de patrimoine Annecy : pourquoi ne pas faire appel à un gérant privé de Chillaz Conseil ?

Transmission et optimisation de patrimoine, axes majeurs dans l’action de votre gérant privé

L’optimisation de patrimoine n’est complète que si elle organise judicieusement la transmission de vos actifs, en veillant à minimiser la pression fiscale qui en diminue la rentabilité. Un autre volet important auquel Chillaz Conseil apporte un soin particulier concerne la transmission de votre patrimoine : notre expertise nous permet de vous préconiser les supports d’investissement les plus cohérents avec votre profil investisseur, mais également de vous conseiller utilement sur le choix des différents régimes fiscaux qui taxeront votre patrimoine lors de sa transmission.

Les divers aspects de l’optimisation de patrimoine que nous venons d’évoquer montrent à quel point cette activité peut être technique. Cette complexité amène des investisseurs, et plus simplement des contribuables, de plus en plus nombreux, à nous déléguer cette tâche pour en assurer le succès et leur permettre de se consacrer à leur activité propre plus sereinement.

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