Principales fonctions du conseiller patrimonial à Annecy

L’activité de conseiller patrimonial à Annecy présente un certain nombre de points communs avec celle de conseiller fiscal, et met plus particulièrement l’accent sur l’optimisation du patrimoine.

Ses principales fonctions sont :

o gérer les actifs de son client
o protéger et accroître sa surface patrimoniale
o construire et proposer une stratégie d’investissements « sur mesure » , correspondant aux besoins du client, et répondant à ses objectifs, précédemment mis en évidence
o déterminer les supports d’investissement en adéquation avec le niveau de risque accepté par le client

Votre conseiller patrimonial à Annecy, spécialiste en gestion de patrimoine

Principaux outils du conseiller patrimonial à Annecy

Cet expert a une connaissance approfondie de l’économie, mise à jour en temps réel. De plus, il doit maîtriser des techniques financières complexes ; enfin, droit et fiscalité sont indispensables à la palette de ses compétences.
C’est grâce à l’ensemble de ces qualifications que votre conseiller en gestion de patrimoine peut vous recommander les choix correspondant à vos objectifs.

Le conseiller patrimonial vous présente tous les supports d’investissement en vigueur. Il précise leurs caractéristiques fiscales, leur rendement potentiel ainsi que leur niveau de risque encouru, dans un souci de totale transparence. Il vous donne toutes les informations utiles pour faire un choix judicieux, et conforme à votre « profil investisseur ».
Le conseiller patrimonial commence par dresser un état de vos actifs, aboutissant ainsi à un bilan patrimonial. Il recherche les solutions de financement vous permettant de procéder aux investissements envisagés.

Votre partenaire Chillaz Conseil est en relation avec des experts spécialisés chacun dans un secteur précis du marché de l’investissement ; il peut, le cas échéant, vous diriger vers un professionnel tel que :
o avocat fiscaliste
o gestionnaire de fortune
o conseiller en développement de patrimoine
o conseiller en patrimoine financier
o notaire

Gestion de patrimoine : un conseiller patrimonial à Annecy à l'écoute de vos besoins

Gestion de patrimoine à Annecy : les buts

Votre partenaire Chillaz Conseil vous sera également d’une aide précieuse pour constituer votre patrimoine, et ses préconisations prendront en compte vos objectifs personnels. De façon générale, la constitution de votre patrimoine peut répondre aux besoins suivants :

o mise en place d’une source de revenus réguliers « annulant » la perte de revenus liée au départ en retraite
o préparation et concrétisation d’un projet particulier
o financement d’un cycle d’études long et onéreux
o protection de ses proches par la création d’un capital
o préparation de la transmission de son patrimoine

Gestion de patrimoine à Annecy : les produits

Votre conseiller en gestion de patrimoine à Annecy dispose de plusieurs supports, qu’il vous recommande en fonction de vos besoins, de vos objectifs (à court, moyen et long terme) et du niveau de risque que vous jugez tolérable. En fonction de ces critères, et après un bilan patrimonial complet, il pourra vous recommander d’investir dans les directions suivantes :

o placements financiers, en privilégiant l’assurance vie, ainsi que la retraite et la prévoyance
o valeurs mobilières, actions, obligations et titres divers

Gestion de patrimoine Annecy : pourquoi ne pas faire appel à un conseiller patrimonial de Chillaz Conseil ?

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial à Annecy ?

Le concept de bilan patrimonial se rencontre sous d’autres appellations : on parlera d’état patrimonial, d’audit patrimonial, voire de tableau patrimonial. Votre conseiller patrimonial respecte un protocole rigoureux dans l’élaboration d’une stratégie d’investissement sur mesure à votre intention. Il ne s’agit donc en aucun cas d’un acte inquisitoire, mais bien d’une preuve de professionnalisme : c’est à partir d’un état exact et complet de vos actifs que votre partenaire Chillaz Conseil pourra élaborer une méthode globale d’investissements en cohérence avec votre profil investisseur.

Bilan patrimonial à Annecy : comment ça marche ?

Son utilité n’étant plus à démontrer, quelques précisions permettront d’expliciter le contenu du bilan patrimonial. Votre conseiller patrimonial va recueillir les éléments suivants :

o nature exacte et détaillée de vos éléments de patrimoine
o répartition selon les secteurs d’investissement : immobilier, financier, assurance vie, capital-investissement
o vos objectifs de rentabilité à court, moyen et long terme, ainsi que le niveau de risque que vous jugez tolérable (critère important, notamment pour les transactions en valeurs mobilières)

Pour être complet, votre bilan patrimonial inclura votre profil investisseur prenant en compte votre situation personnelle sur le plan familial et professionnel, ainsi que vos connaissances et votre expérience dans le domaine de l’investissement patrimonial.

Bilan patrimonial à Annecy : bénéficiez de l'expertise en gestion de patrimoine de votre partenaire Chillaz Conseil

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